
Eine erstaunliche Zahl: Union Investment, eine führende Fondsgesellschaft in Deutschland, verzeichnete 2021 einen Nettoabsatz von 40,5 Milliarden Euro – fast das Dreifache des Vorjahres. Diese beeindruckende Steigerung unterstreicht die dynamische Entwicklung des Vermögensverwalters innerhalb der Genossenschaftlichen Finanzgruppe.
Gegründet 1956, hat sich Union Investment zu einem Schwergewicht in der deutschen Finanzlandschaft entwickelt. Das verwaltete Vermögen erreichte Ende 2021 einen neuen Höchststand von 454,1 Milliarden Euro. Besonders bemerkenswert: Das Ergebnis vor Steuern stieg um rund 90 Prozent auf 1.235 Millionen Euro.
Die Fondsgesellschaft zeigt eine starke Performance im Privatkundengeschäft. Das Neugeschäft mit privaten Fondssparern verdoppelte sich auf 19,7 Milliarden Euro, wobei der Bestand privater Anlegergelder 209,0 Milliarden Euro erreichte. Besonders Mischfonds waren gefragt und verbuchten ein Neugeschäft von 10,5 Milliarden Euro.
Union Investment legt großen Wert auf Nachhaltigkeit. 60 Prozent des Nettomittelaufkommens privater Gelder flossen in nachhaltige Fonds. Insgesamt verwaltete das Unternehmen 125,6 Milliarden Euro in nachhaltigen Anlagen. Diese Zahlen verdeutlichen die Bedeutung von Union Investment als Vermögensverwalter und ihre Rolle in der Genossenschaftlichen Finanzgruppe.
Wichtige Erkenntnisse
- Rekordwachstum: Nettoabsatz fast verdreifacht auf 40,5 Mrd. Euro
- Verwaltetes Vermögen erreichte 454,1 Mrd. Euro
- Ergebnis vor Steuern stieg um 90% auf 1.235 Mio. Euro
- Starkes Privatkundengeschäft: 19,7 Mrd. Euro Neugeschäft
- Nachhaltigkeit im Fokus: 125,6 Mrd. Euro in nachhaltigen Anlagen
- Mischfonds besonders beliebt: 10,5 Mrd. Euro Neugeschäft
- 6,3 Millionen Fondssparpläne insgesamt
Wem gehört Union Investment
Die Eigentümerstruktur von Union Investment ist klar geregelt. Der Hauptaktionär ist die DZ BANK, die 72,33% der Anteile hält. Diese starke Verbindung zur genossenschaftlichen Finanzgruppe prägt die Ausrichtung des Unternehmens.
DZ BANK als Hauptaktionär
Die DZ BANK spielt als Hauptanteilseigner eine zentrale Rolle für Union Investment. Durch diese Konstellation ist Union Investment fest in der genossenschaftlichen Finanzwelt verankert. Dies spiegelt sich auch in der Geschäftsstrategie wider.
Genossenschaftliche Banken als Anteilseigner
Neben der DZ BANK sind weitere Genossenschaftsbanken an Union Investment beteiligt. Dazu zählen Volksbanken und Raiffeisenbanken, die über Beteiligungsholdings und Verbände Anteile halten. Auch die französische Banque Populaire und die BBBank gehören zu den Anteilseignern.
Aktionärsstruktur im Detail
Die genaue Aktionärsstruktur wird nicht öffentlich kommuniziert. Bekannt ist, dass neben den genannten Banken auch die R+V Versicherung zu den Anteilseignern zählt. Union Investment ist nicht börsennotiert und gehört vollständig zur genossenschaftlichen FinanzGruppe.
Union Investment verwaltet ein beachtliches Vermögen. Im Jahr 2024 beliefen sich die verwalteten Vermögenswerte auf rund 486,9 Milliarden Euro. Dies entspricht einem Marktanteil von 15,2% in Deutschland. Das Unternehmen beschäftigt 4.348 Mitarbeiter und vertreibt seine Fonds über 875 Volksbanken und Raiffeisenbanken.
Geschichte und Entwicklung der Union Investment
Die Gründung der Union Investment im Jahr 1956 markierte den Beginn einer beeindruckenden Erfolgsgeschichte. Seit ihrer Entstehung hat das Unternehmen zahlreiche Meilensteine erreicht und ein stetiges Wachstum verzeichnet.
1960 führte Union Investment ihren ersten Aktienfonds ein – ein wichtiger Schritt in der Unternehmensgeschichte. In den 1990er Jahren begann die Expansion ins Ausland, wodurch neue Märkte erschlossen wurden.
Das verwaltete Vermögen wuchs rasant. Im Jahr 2000 betrug es 100 Milliarden Euro. 2015 erreichte Union Investment mit einem Nettomittelzufluss von 26,2 Milliarden Euro ein Rekordergebnis. Die verwalteten Vermögenswerte stiegen auf 260,8 Milliarden Euro.
Das Wachstum setzte sich fort. 2020 verwaltete Union Investment rund 385,9 Milliarden Euro. 2022 stieg diese Zahl auf 413,1 Milliarden Euro. Zum 30. Juni 2024 erreichte das verwaltete Vermögen etwa 486,9 Milliarden Euro.
- 2015: 1 Million klassische Anlagepläne überschritten
- 2015: 1,8 Millionen Riester-Verträge
- 2024: Marktanteil in Deutschland 15,2%
Union Investment entwickelte sich zum führenden Vermögensverwalter für nachhaltige Anlagen in Deutschland. 2015 wurden bereits 17 Milliarden Euro nach Nachhaltigkeitskriterien investiert. Die Mitarbeiterzahl wuchs auf 4.348 im Jahr 2020.
Geschäftsmodell und Kernkompetenzen
Union Investment hat sich als führender Anbieter im Fondsmanagement etabliert. Das Unternehmen konzentriert sich auf drei Kernbereiche, die das Rückgrat seines Geschäftsmodells bilden.
Investmentfonds und Vermögensverwaltung
Union Investment bietet eine breite Palette von Investmentfonds für Privatanleger. Die Vermögensverwaltung umfasst individuelle Anlagestrategien, die auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind. 2024 verwaltet das Unternehmen Vermögenswerte in Höhe von über 400 Milliarden Euro.
Nachhaltige Anlagestrategien
Ein wachsender Schwerpunkt liegt auf nachhaltigen Anlagestrategien. Union Investment integriert ESG-Kriterien in seine Investmentprozesse. Dies entspricht dem EU-Aktionsplan zur Finanzierung nachhaltigen Wachstums, der ab 2020 eine Beratungspflicht zur Nachhaltigkeit im Privatkundengeschäft vorsieht.
Institutionelles Asset Management
Für institutionelle Kunden bietet Union Investment Spezialfonds und maßgeschneiderte Mandate an. Das Unternehmen nutzt seine Expertise im Fondsmanagement, um komplexe Anforderungen großer Investoren zu erfüllen. Regulatorische Impulse und weltwirtschaftliche Faktoren beeinflussen dabei die Entwicklung dieses Geschäftsbereichs.
Union Investment gehört zur genossenschaftlichen Finanzgruppe und ist nicht börsennotiert. Die Einnahmen des Unternehmens stammen hauptsächlich aus Verwaltungsgebühren. 2024 erzielte Union Investment einen Gewinn von rund 600 Millionen Euro.
Finanzielle Kennzahlen 2023
Union Investment verzeichnete 2023 beeindruckende Geschäftszahlen. Das Fondsvolumen erreichte einen neuen Höchststand von 455,2 Milliarden Euro. Dies spiegelt das Vertrauen der Anleger in die Anlagestrategie des Unternehmens wider.
Assets under Management
Die verwalteten Vermögenswerte stiegen deutlich an. Im Privatkundengeschäft erhöhte sich der Bestand auf 209,0 Milliarden Euro. Aktienfonds verzeichneten Zuflüsse von 7,0 Milliarden Euro, während Mischfonds ein Neugeschäft von 10,5 Milliarden Euro verbuchten.
Betriebsergebnis und Gewinn
Das Betriebsergebnis von Union Investment belief sich auf 974 Millionen Euro. Dies unterstreicht die solide Finanzlage des Unternehmens. Der Gewinn vor Steuern stieg um rund 90 Prozent auf 1.235 Millionen Euro, was die starke Leistung in einem herausfordernden Marktumfeld zeigt.
Entwicklung des Neugeschäfts
Der Nettoabsatz lag bei 16,8 Milliarden Euro. Davon entfielen 12,2 Milliarden Euro auf das Privatkundengeschäft und 4,6 Milliarden Euro auf den institutionellen Bereich. Besonders erfreulich war die Verdoppelung des Neugeschäfts mit privaten Fondssparern auf 19,7 Milliarden Euro.
- 584.000 neue Fondssparpläne eröffnet
- Nachhaltiges Anlagevolumen stieg auf 125,6 Milliarden Euro
- 60 Prozent des Nettomittelaufkommens privater Gelder in nachhaltigen Fonds
Diese Zahlen unterstreichen die starke Marktposition von Union Investment und das wachsende Interesse an nachhaltigen Anlagelösungen.
Unternehmensstruktur und Organisation
Union Investment, gegründet 1956, hat sich zu einem führenden Vermögensverwalter in Deutschland entwickelt. Mit Hauptsitz in Frankfurt am Main beschäftigt das Unternehmen 4.348 Mitarbeiter. Die Struktur umfasst 12 Tochtergesellschaften, darunter Union Investment Institutional GmbH und Union Investment Real Estate GmbH.
Die Standorte von Union Investment erstrecken sich über Deutschland und das Ausland. Das verwaltete Vermögen stieg von 385,9 Milliarden Euro im Jahr 2020 auf beeindruckende 486,9 Milliarden Euro 2024. Dies unterstreicht die starke Marktposition des Unternehmens.
- Institutionelle Kunden
- Privatkunden
- Immobilien
- Fondsdienstleistungen
- Infrastruktur
Diese Struktur ermöglicht es Union Investment, ein breites Spektrum an Anlageprodukten anzubieten. Von klassischen Fondssparplänen bis hin zu nachhaltigen Anlagen deckt das Unternehmen diverse Kundenbedürfnisse ab. Der Erfolg spiegelt sich im Marktanteil von 15,2% in Deutschland wider.
Marktposition und Wettbewerbsumfeld
Union Investment zählt zu den führenden Akteuren in der deutschen Fondsbranche. Das Unternehmen hat sich eine starke Marktposition erarbeitet und behauptet sich erfolgreich gegen zahlreiche Wettbewerber.
Marktanteile in Deutschland
Im Jahr 2024 konnte Union Investment seine Marktanteile weiter ausbauen. Mit einem Anteil von rund 15% am deutschen Publikumsfondsmarkt gehört das Unternehmen zu den Top 3 Anbietern. Besonders stark ist Union Investment im Bereich der Mischfonds und nachhaltigen Anlagen positioniert.
Positionierung im europäischen Markt
Auch auf europäischer Ebene spielt Union Investment eine wichtige Rolle. Das Unternehmen zählt zu den zehn größten Fondsgesellschaften in Europa. Mit einem verwalteten Vermögen von über 400 Milliarden Euro konnte Union Investment seine Position im hart umkämpften europäischen Markt festigen.
Die Stärke von Union Investment zeigt sich auch in den Finanzzahlen. 2024 erwirtschaftete das Unternehmen einen Gewinn von 650 Millionen Euro. Als Teil der genossenschaftlichen Finanzgruppe profitiert Union Investment von einem starken Vertriebsnetz. Gleichzeitig steht das Unternehmen im Wettbewerb mit großen internationalen Vermögensverwaltern und muss sich durch innovative Produkte und exzellenten Service behaupten.
Produktportfolio und Anlageklassen
Union Investment bietet ein breites Spektrum an Anlagemöglichkeiten für verschiedene Kundenbedürfnisse. Das Produktportfolio umfasst Aktienfonds, Rentenfonds, Mischfonds und Immobilienfonds für Privatanleger sowie Spezialfonds für institutionelle Kunden.
Aktienfonds eignen sich für Anleger, die langfristig von Kurssteigerungen profitieren möchten. Rentenfonds zielen auf regelmäßige Zinserträge ab und waren 2023 bei Privatanlegern besonders gefragt. Mischfonds kombinieren Aktien und Anleihen für ein ausgewogenes Risiko-Rendite-Profil.
Immobilienfonds ermöglichen Investitionen in Gewerbeimmobilien ohne direkten Kauf. Union Investment verwaltet offene Immobilienfonds, die Anlegern Zugang zu einem diversifizierten Immobilienportfolio bieten.
- Über 150 Jahre Erfahrung in der Branche
- Rund 31.189 Kunden aktuell
- Genossenschaftlich orientiertes Institut
- Qualitativ hochwertige Beraterbank
Union Investment passt ihre Angebote stetig an Kundenbedürfnisse an. Das Unternehmen legt großen Wert auf Nachhaltigkeit. Seit 2017 haben Unternehmen der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Zugang zum „Depot A Nachhaltigkeitsscreening“. Etwa 40% der beobachteten Emittenten werden als nachhaltig eingestuft.
Nachhaltigkeitsstrategie und ESG-Integration
Union Investment setzt stark auf nachhaltige Geldanlage und ESG-Investitionen. Die Fondsgesellschaft integriert Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien in ihre Anlageprozesse.
Nachhaltiges Investmentvolumen
Ende 2023 verwaltete Union Investment 128,7 Milliarden Euro in nachhaltigen Fondslösungen gemäß der Offenlegungsverordnung. Dies zeigt das wachsende Interesse an ESG-orientierten Anlagen.
ESG-Kriterien und Standards
Union Investment führt jährlich über 4.000 Gespräche mit Unternehmen und übt rund 1.000 Stimmrechte aus. Dies unterstreicht ihr Engagement für verantwortungsvolles Investieren.
Die ESG-Integration gewinnt zunehmend an Bedeutung. Experten sehen sie als wichtigste Nachhaltigkeitsstrategie. In der Automobilbranche zeigt sich dies deutlich: Fehler bei Flottenemissionen können zu erheblichen Zusatzkosten führen.
Interessant ist auch, dass fast alle DAX 40-Unternehmen Nachhaltigkeitsziele in ihre Vergütungssysteme integriert haben. 88% der Firmen berücksichtigen Nachhaltigkeits-KPIs in kurzfristigen Anreizkomponenten. Die häufigsten Themen sind Compliance, Mitarbeiterzufriedenheit und Umweltschutz.
Geschäftsentwicklung im Privatkundenbereich
Union Investment verzeichnete 2023 einen bemerkenswerten Erfolg im Privatkundengeschäft. Die Gesellschaft erreichte einen Nettoabsatz von 12,2 Milliarden Euro, was das verwaltete Volumen auf 218,0 Milliarden Euro ansteigen ließ. Privatanleger zeigten besonderes Interesse an Rentenfonds, die Zuflüsse von 7,3 Milliarden Euro verbuchen konnten.
Publikumsfonds erfreuen sich weiterhin großer Beliebtheit bei deutschen Anlegern. Union Investment bietet eine breite Palette von Anlagemöglichkeiten, die auf unterschiedliche Risikoprofile und Anlageziele zugeschnitten sind. Fondssparpläne gewinnen zunehmend an Bedeutung, da sie Privatanlegern einen einfachen Einstieg in die Welt der Wertpapiere ermöglichen.
Für 2024 plant Union Investment, ihr Angebot für Privatanleger weiter auszubauen. Der Fokus liegt dabei auf:
- Digitalen Lösungen für einfaches Investieren
- Nachhaltigen Anlageprodukten
- Individuellen Beratungskonzepten
Die positive Entwicklung im Privatkundenbereich unterstreicht die Stärke von Union Investment im deutschen Markt. Die Gesellschaft setzt auf Innovation und Kundenorientierung, um ihre Position als führender Anbieter von Publikumsfonds weiter zu festigen.
Institutionelles Geschäft und Entwicklung
Union Investment verzeichnet im institutionellen Geschäft beachtliche Erfolge. Das verwaltete Vermögen stieg 2024 auf 486,9 Milliarden Euro. Dies entspricht einem Marktanteil von 15,2% in Deutschland. Der Nettoabsatz im institutionellen Bereich belief sich 2023 auf 4,6 Milliarden Euro.
Spezialfonds und Mandate
Union Investment bietet institutionellen Anlegern maßgeschneiderte Spezialfonds und Mandate. Das Asset Management umfasst verschiedene Anlageklassen und Strategien. Der Bestand im institutionellen Geschäft erreichte Ende 2021 245,1 Milliarden Euro. Besonders gefragt sind nachhaltige Anlagekonzepte.
Kundenstruktur
Zu den institutionellen Kunden zählen Versicherungen, Pensionskassen und Unternehmen. Union Investment profitiert von langfristigen Kundenbeziehungen und einem breiten Netzwerk im genossenschaftlichen Finanzverbund. Das Nettomittelaufkommen im institutionellen Geschäft betrug 2021 20,8 Milliarden Euro.
Union Investment gehört mehrheitlich zur DZ BANK Gruppe. Der Hauptaktionär DZ BANK hält 72,33% der Anteile. Weitere Anteilseigner sind Volks- und Raiffeisenbanken über ihre Verbände. Das Unternehmen ist nicht börsennotiert.
Risikomanagement und Compliance
Union Investment setzt auf umfassende Systeme zur Risikokontrolle und Einhaltung regulatorischer Vorgaben. Die Gesellschaft legt großen Wert auf den Anlegerschutz und implementiert fortschrittliche Methoden zur Bewältigung von Anlage-, Markt- und operationellen Risiken.
Ein zentrales Element ist das interne Kontrollsystem (IKS), das durch spezielle GRC-Software unterstützt wird. Diese Lösung ermöglicht eine effiziente Umsetzung von Governance, Risikomanagement und Compliance-Anforderungen. Automatisierte Workflows gewährleisten regelmäßige Risikoanalysen und -bewertungen.
Die Risikomanagement-Abteilung von Union Investment arbeitet eng mit Experten wie Frank Romeike zusammen. Als Gründer der Risk Management Association e.V. hat Romeike über 25.000 Risikomanager weltweit geschult und bringt wertvolle Expertise ein.
Union Investment Real Estate Austria AG, eine Tochtergesellschaft, zeigt beispielhaft die Umsetzung strenger Regulierung. Mit 21 Mitarbeitern, davon 5 in Führungspositionen, wird eine Gesamtvergütung von 1,99 Mio. EUR gezahlt – ein Indikator für die Investition in qualifiziertes Personal zur Sicherstellung hoher Compliance-Standards.
Digitalisierung und Technologische Entwicklung
Union Investment treibt die digitale Transformation voran. Das Unternehmen setzt auf modernste Technologien, um Prozesse zu optimieren und Kundenservices zu verbessern. Ein Schwerpunkt liegt auf der Entwicklung digitaler Vertriebsplattformen.
Die Investmentgesellschaft nutzt Künstliche Intelligenz im Portfoliomanagement. KI-Systeme analysieren Marktdaten und unterstützen bei Anlageentscheidungen. Dies ermöglicht eine effizientere Verwaltung der Fonds und schnellere Reaktionen auf Marktveränderungen.
Ein wichtiger Bestandteil der Digitalisierungsstrategie sind Robo-Advisor. Diese automatisierten Anlageberater bieten Kunden maßgeschneiderte Portfolios basierend auf ihren individuellen Zielen und Risikobereitschaft. Union Investment plant, das Angebot an Robo-Advisor-Lösungen weiter auszubauen.
Die digitale Transformation wirkt sich auch auf interne Abläufe aus. Union Investment implementiert cloudbasierte Systeme und automatisiert Routineaufgaben. Dies steigert die Effizienz und reduziert Kosten. Gleichzeitig investiert das Unternehmen in die Weiterbildung der Mitarbeiter, um sie für die digitale Zukunft fit zu machen.
Um Innovationen voranzutreiben, kooperiert Union Investment mit FinTech-Startups. Diese Partnerschaften ermöglichen es, neue Technologien schneller in bestehende Produkte und Dienstleistungen zu integrieren. So bleibt das Unternehmen wettbewerbsfähig in einem sich rasant wandelnden Marktumfeld.
Zukunftsstrategien und Wachstumspläne
Union Investment setzt auf eine ambitionierte Wachstumsstrategie, um ihre Position im Finanzmarkt weiter zu stärken. Das Unternehmen richtet den Blick auf vielversprechende Zukunftsmärkte und treibt die Internationalisierung voran.
Investitionen in Zukunftsfelder
Die Fondsgesellschaft legt besonderen Wert auf nachhaltige Investments und alternative Anlagen. Diese Bereiche bieten großes Potenzial für künftiges Wachstum. Union Investment plant erhebliche Investitionen, um ihre Expertise in diesen Zukunftsfeldern auszubauen und innovative Produkte zu entwickeln.
Internationale Expansion
Ein weiterer Schwerpunkt der Wachstumsstrategie ist die Erschließung neuer Märkte im Ausland. Union Investment strebt eine verstärkte Präsenz in vielversprechenden Wirtschaftsregionen an. Durch die Internationalisierung will das Unternehmen seine Kundenbasis erweitern und neue Einnahmequellen erschließen.
Mit dieser zukunftsorientierten Ausrichtung positioniert sich Union Investment als innovativer Akteur im Finanzsektor. Die Fokussierung auf Nachhaltigkeit, alternative Anlagen und internationale Märkte verspricht langfristiges Wachstum und eine Stärkung der Marktposition.
Fazit
Union Investment hat 2024 seine starke Marktposition als zweitgrößter deutscher Fondsverwalter weiter gefestigt. Mit einem Marktanteil von 14,3 Prozent und verwalteten Kundenvermögen von über 440 Milliarden Euro zählt das Unternehmen zu den führenden Anbietern in Deutschland. Die Wettbewerbsfähigkeit spiegelt sich in der breiten Produktpalette und den soliden Renditen wider.
Trotz hoher Inflationsraten von rund 7,60 Prozent konnten viele Union Investment Fonds positive Erträge erzielen. Der PrivatFonds: Kontrolliert pro erreichte beispielsweise eine annualisierte Rendite von 4,81 Prozent über die letzten 10 Jahre. Allerdings sind die durchschnittlichen Verwaltungskosten von 2,60 Prozent für Privatanleger nicht zu unterschätzen.
Die Zukunftsperspektiven von Union Investment erscheinen vielversprechend. Das Unternehmen setzt verstärkt auf nachhaltige Anlagen und digitale Lösungen. Mit über 5,7 Millionen Kunden weltweit und einem wachsenden Anteil an ESG-konformen Produkten ist Union Investment gut aufgestellt, um von aktuellen Markttrends zu profitieren. Die genossenschaftliche Struktur mit der DZ BANK als Hauptaktionär verleiht dem Unternehmen zusätzliche Stabilität für künftige Herausforderungen.